Lump sum, monthly compounding
Entrada: 10,000,000 KRW, 5% annual, 10 years, no contributions
Resultado: Final balance ≈ 16,470,095 KRW
Calculadora de Interés Compuesto
Introduce capital, interés, plazo, periodicidad y aportación mensual para ver cómo crece tu patrimonio. Saldo año a año en tabla y gráfico — ideal para inversión y jubilación.
Datos de inversión
Monto añadido cada mes; introduce 0 si solo inviertes una vez.
Fórmula y lógica de decisión
Calculadora de Interés Compuesto estima el resultado con los valores que introduces, la lógica habitual del cálculo y la fórmula mostrada abajo, para que puedas validar el escenario antes de decidir.
A = P × (1 + r/n)^(n·t) + PMT × ((1 + r_m)^(12t) − 1) / r_m
r_m = (1 + r/n)^(n/12) − 1 (monthly equivalent of the compound rate)
Ejemplos resueltos
With monthly contributions
Entrada: 10,000,000 KRW + 200,000/month, 5% annual, 20 years
Resultado: Contributions roughly 58M, interest portion grows over time
Cómo usar esta calculadora
- 1Introduce el capital inicial
- 2Introduce la tasa anual y el plazo
- 3Selecciona la frecuencia y el aporte mensual
- 4Revisa el saldo final y el desglose anual
Cómo interpretar el resultado
- Conviene leer el resultado junto con la unidad, el modo y los supuestos de entrada antes de comparar alternativas.
- Si el número se ve extraño, normalmente hay que revisar primero la dirección del cálculo, el valor base o la fecha usada.
Errores comunes de entrada
- Introducir importes, porcentajes, fechas o zonas horarias en un modo equivocado y cambiar el sentido del cálculo.
- Comparar resultados sin unificar unidades, tasas, tipos de cambio o periodos.
Preguntas frecuentes
¿Diferencia entre interés simple y compuesto?
El interés simple solo se calcula sobre el capital inicial; el compuesto suma el interés a la base, generando interés sobre interés. Por ejemplo, 10.000 € al 3% anual durante 20 años dan 16.000 € en simple y unos 18.061 € en compuesto — diferencia clave en planes de pensiones de España o Afores en México.
¿Cuánto influye la frecuencia de capitalización?
A la misma tasa anual, una capitalización más frecuente (diaria > mensual > trimestral > anual) genera un rendimiento efectivo algo mayor. La diferencia crece con tasas más altas y plazos más largos.
¿Cómo se aplica el aporte mensual?
Cada mes se acreditan primero los intereses y luego se añade el aporte. La tabla anual muestra por separado los aportes y los intereses de cada año.
¿Coincide con la rentabilidad real?
Supone una tasa anual constante. La inversión real está afectada por la volatilidad del mercado, las comisiones y los impuestos, por lo que es una proyección teórica.